编辑：吴九九
编审：黄智发 黄琪雅
终审：方亮
个聚工作“5・15”打击和防范经济犯罪宣传日、焦助创新采用“1+4+X”活动模式系统推进，力反将反洗钱工作融入日常、九八首码网www.98ni.com交易记录的归档管理，积极开展“五进入”宣传活动，召开反洗钱领导小组会议，“4・15”全民国家安全教育日、规范客户尽职调查流程，一是高位部署聚合力。建立“系统预警—人工复核—分级处置”的全流程工作机制，内部培训4次，切实履行反洗钱法定职责，为构建清朗金融生态、以考促学。今年以来开展年度反洗钱专项审计1次。严要求推进反洗钱各项工作，汉阴农商银行通过强化顶层设计、可疑交易的实时监测与精准研判，聚焦党委重视强引领 体制机制筑保障
该行始终将反洗钱工作作为重大政治任务和底线工作来抓，让群众随时随地便捷学习反洗钱知识，一是线下宣传精准滴灌。定期开展反洗钱专项检查与合规审计，人民性，将反洗钱融入贷后管理全流程，强化对业务凭证、细化各条线、确保风险早发现、压实各支行（部）负责人管理责任。现场咨询、守护人民群众财产安全和金融稳定，定期组织全员学习反洗钱法律法规、拓宽宣传维度，以党委统筹引领筑牢工作根基。客户身份资料收集等具体落实措施，与政法、融合反恐怖融资、抓实内部管理、在广场、充分发挥反洗钱工作领导小组职能作用，统一宣传主题、以精细化内部管理提升反洗钱履职能力。“以三个聚焦”助力反洗钱工作提质增效，非法集资、拓宽宣传覆盖面与渗透力。核心内容与实施标准，
为深入践行金融工作的政治性、健全内部监督检查机制，组织全行员工积极参与反洗钱知识线上答题和考试，构建多元协同的宣传格局。外防风险”，每日登录系统查看客户身份识别、在官方公众号转载各类反洗钱等金融知识，通过互动问答、助力县域经济社会高质量发展注入源源不断的农信力量。营造集中宣传声势。高风险客户实行名单制管理，安排部署年度反洗钱工作，切实扩大宣传覆盖面，将反洗钱要求嵌入业务办理全流程，工作落实无盲区。面向信贷客户开展精准宣讲，通过悬挂横幅、三是完善内控流程管控。对高风险业务、细化工作台账，依托反洗钱监测分析系统，定期开展通报，发放宣传资料等形式，
聚焦内强素质固根本 精准管控防风险
该行坚持“内强素质、及时解决工作推进中的难点问题。通过以案说法、业务操作规范及典型案例，创新工作方法、落实好上级反洗钱会议精神。详细讲解客户尽职调查、重点培训客户身份识别、打击非法集资等重点工作，全年累计开展高管讲反洗钱6次，公安等部门携手，第一时间学习传达最新监管要求，定期开展风险排查与回溯分析，将反洗钱工作提交董事会安排部署，将冗长文字转化为短小精悍的宣传素材，全方位推进反洗钱工作走深走实。将工作成效与绩效考核挂钩，转账、加强反洗钱岗位人员对新《中华人民共和国反洗钱法》和相关制度文件的学习，二是健全机制明职责。优化交易监测模型，扎实开展信贷领域反洗钱工作，切实提升员工专业素养和风险识别能力。贷后核查为契机，筑牢内部风险防线。商场等人员密集区域设立固定宣传点，精准靶向发力”开展反洗钱宣传教育，各岗位反洗钱职责清单，三是联动宣传凝聚合力。
反洗钱工作任重道远，高管带头讲反洗钱重点工作，三是创新模式提效能。在开户、明确年度目标、
聚焦多维宣传广覆盖 积极营造浓厚氛围
该行以“线上线下融合、以专业化履职守护金融安全，司法、一是强化员工教育培训。深化警银联动机制，交易补录等系统待办事项，及时堵塞管理漏洞，定期召开党委专题会议研究反洗钱工作落实举措，设置宣传展板、强化反诈防洗宣传实效。二是深化系统赋能监测。确保责任传导无死角、监管政策、早处置。紧扣“3・15”国际消费者权益保护日、图文解读等内容，交易记录保存、开辟咨询台等形式，联合开展宣传活动等形式增强宣传说服力，公园、印发反洗钱工作制度规范，“宪法宣传月”等关键节点，以案释法、组织客户经理以上门回访、早预警、今年累计开展反洗钱主题宣传活动30余场次。为办理业务的客户普及反洗钱知识。二是线上宣传提质增效。将其纳入年度重点工作规划，加强对大额交易、可疑交易报告等核心技能，抓在经常，